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蕨溪资讯 > 综合 > 宁夏银行西安分行违法遭罚 流动资金贷款信贷被挪用

根据近日在银行保险监督委员会网站上发布的《陕西银行保险监督管理局行政处罚信息披露表》(陕西银行保险监督管理局[字第35号),宁夏银行xi安支行已承诺将流动资金贷款和信贷资金挪作他用。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定,陕西省银行保险监督管理局对其处以30万元罚款。

《陕西银保监管局行政处罚公示表》(陕西银保监管局处罚决定2019年[第36号)显示,当事人何亚玲对宁夏银行xi安分行发放的流动资金贷款和信贷资金的挪用负有主要责任和直接领导责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条的规定,陕西省银监局已经对他发出警告。

《陕西银保监管局行政处罚信息披露表》(陕西银保监管局处罚决定[[2019]37号)显示,罗玉一方主要负责宁夏银行xi安分行发放的流动资金贷款和信贷资金分流的管理、监督和领导。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条的规定,陕西省银监局已经对他发出警告。

据中国经济网记者询问,宁夏银行成立于1998年10月28日。是宁夏回族自治区和银川市政府和企业设立的股份制商业银行。2009年12月8日,宁夏银行Xi安支行开业,率先在西北城市商业银行设立跨省(区)分行。截至目前,宁夏银行最大股东为新华联控股有限公司(非发起人),持股15.84%。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经资格考试任命董事、高级管理人员的。

(二)拒绝或者阻碍场外监督或者现场检查的;

(三)提供虚假陈述、报告等文件、资料或者隐瞒重要事实的;

(四)未按照规定披露信息的;

(五)严重违反审慎管理规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定,银行业金融机构违反法律、行政法规和国家有关银行业监督管理的规定,除依照本法第四十四条至第四十七条实施处罚外,还可以根据不同情况采取下列措施:

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

(二)银行业金融机构的行为不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并处五万元以上五十万元以下的罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员终身任职的资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身任职。

《个人贷款管理暂行办法》第四十二条规定,除根据本办法第四十一条采取监管措施外,中国银行业监督管理委员会还可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和第四十八条,对有下列情形之一的借款人实施处罚:

(一)发放不符合条件的个人贷款;

(二)签订的贷款合同不符合本办法规定的;

(三)违反本办法第七条规定的;

(四)将贷款调查的全部事宜委托给第三方完成;

(五)超越或者变相超越贷款权限批准贷款的;

(六)唆使借款人编造情节获取贷款;

(七)借款人违反借款合同应被发现但未被发现,或者虽被发现但未采取有效措施的;

(八)其他严重违反本办法规定的审慎经营规则的情形。

以下是原文:

(编辑:赵金波)

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